안녕하세요. 얼마 전 미국 연준에서 인플레이션 때문에 금리인상을 했는데요. 내년까지 계속 금리인상을 한다고 합니다. 금리인상 시 금융주와 같이 현금이 많은 종목이 수혜를 받을 수 있는데요. 오늘은 S&P 500에 상장된 금융주에 투자할 수 있는 XLF ETF에 대해 알아보았습니다.
이 글은 개인적인 의견으로 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
(2022년 3월 29일 기준으로 작성되었습니다.)
XLF ETF(Financial Select Sector SPDR Fund) 란?
XLF ETF는 S&P 500 금융주의 지수를 추적합니다. 금융서비스, 보험, 리츠. 은행 등 금융의 전반적인 영역에 투자를 하고 있어 XLF ETF에 투자하는 것은 미국 금융산업 전체에 투자하는 효과가 있습니다.
기본정보
| 발급사 | SPDR State Street Global Advisors |
| 개시일 | 98년 12월 16일 |
| 비용(수수료) | 0.10% |
| PER | 11.73 |
| PBR | 1.73 |
| 보유수 | 69 |
| 주가 | $39.41(48,127원) |
비용이 0.1로 높은 편이 아닙니다. 기대치를 나타내는 PER은 11.73로 성장주에 비하면 높은 편이 아닙니다. 아무래도 급격한 성장이 기대되지 않는 금융주라서 높지 않은 것 같습니다. PBR도 높은 편이 아닙니다. 보유수는 69개고 2022년 3월 29일 기준으로 주가는 $39.41(48,127원)입니다.
XLF ETF는 MSCI ESG 펀드 등급이 AAA입니다. 환경, 사회, 개선된 관리로 평가를 하는데 최고 등급을 받았습니다. 개인적으로 금리인상 이슈가 있어서 최고점을 획득하지 않았나 싶습니다.
배당정보
19년도부터의 배당정보입니다. 일 년에 4번 배당을 지급하고 가장 최근 배당금은 $0.1519로 한화로 184.39원입니다.
구성 종목
구성 종목으로는 워렌버핏의 버크셔 헤서웨이가 14.77%로 가장 많이 차지하고, 그 뒤로 JP모건체이스앤컴퍼니(9.57%), 뱅크 오브 아메리카(7.10%), 웰스파코앤컴퍼니(4.60%), S&P글로벌 Inc.(3.33%), 찰스 슈왑 주식회사(3.13%), 모건 스텐리(3.03%), 아메리칸 익스프레스(2.65%), 골드만 삭스 그룹. Inc.(2.64%), 씨티그룹(2.59%)이 있습니다.
상위 10개 종목의 가중치는 53.40%로 꽤 많이 차지하고 있습니다.
수익률
2004년 ~ 2006년까지 금리인상이 되었는데 그때 XLF ETF도 우상향 하는 그래프입니다. 그러다 2008년 리먼사태, 금리인하가 되면서 주가가 급격하게 폭락하는게 보입니다. 2009년부터 0%대 금리로 계속 유지되면서 XLF는 쭉 우상향 했고,
2016년부터 조금씩 금리인상을 하고 XLF도 쭉 우상향 했습니다. 2020년 초 코로나 사태 때 XLF 주가가 급락했습니다. 이때 주가가 하락한 것은 코로나의 여파로 보입니다. 그러다 최근 들어 다시 우상향 하는 모습이 보입니다.
정리해 보자면, 금리가 떨어질 때 XLF 주가도 떨어지는 모습이고, 금리가 0%로 유지되거나 오르면 XLF도 오르는 모습입니다. (코로나 사태 제외!) 내년까지 금리인상이 된다고 하는데 앞으로도 주가가 계속 오를 것으로 예상됩니다.
QQQ, XLF 수익률 비교
나스닥 100개 종목을 추종하는 QQQ와 비교해 보았습니다. 그래프로 보면 QQQ가 압승이네요. 개인적으로 10년 투자하기는 쉽지 않으나 10년을 두고 봤을 때 QQQ는 19.23%, XLF는 13.90%로 비슷한 수익률입니다.
감사합니다.
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